Quanto vale a sua empresa hoje? Esta calculadora de valuation estima uma faixa de valor para pequenas e médias empresas, combinando múltiplos de mercado do setor e fluxo de caixa descontado. Também calcula o Índice de Estrutura Empresarial, que mede governança e controles, e mostra os fatores que puxam o valor para cima ou para baixo. O cálculo acontece no seu navegador: nenhum dado é enviado.
1. Números da empresa
Valores dos últimos 12 meses. Nada é enviado: o cálculo acontece no seu navegador.
2. Índice de Estrutura Empresarial
Governança, controles e previsibilidade. As respostas geram uma nota de 0 a 10 e ajustam levemente o múltiplo.
Como a calculadora de valuation funciona
O valor é estimado por dois métodos, que se complementam:
- Múltiplos de mercado: o EBITDA da empresa é multiplicado pela faixa de múltiplo típica do setor. A faixa é ajustada para cima ou para baixo conforme crescimento, margem, receita recorrente, concentração de clientes, tempo de operação, porte e estrutura de gestão.
- Fluxo de caixa descontado: projeta o caixa gerado pela empresa nos próximos cinco anos, com crescimento decrescente, mais uma perpetuidade, e traz tudo a valor presente pelo custo de capital do setor.
A faixa final pondera 60% para os múltiplos e 40% para o fluxo de caixa. Do valor da operação (enterprise value) desconta-se a dívida líquida, isto é, a dívida financeira menos o caixa. O resultado é o valor para os sócios (equity value).
O que é o Índice de Estrutura Empresarial
Duas empresas com o mesmo lucro podem valer valores bem diferentes. Compradores e investidores pagam mais por empresas com números confiáveis e gestão previsível. O índice avalia seis pontos: conselho, auditoria, orçamento, projeção de fluxo de caixa, sistema de gestão e desempenho das filiais. A nota vai de 0 a 10 e ajusta levemente o múltiplo.
O que aumenta o valor de uma empresa
- Crescimento consistente de faturamento.
- Margem EBITDA acima da média do setor.
- Receita recorrente, como contratos e assinaturas.
- Clientes diversificados, sem dependência de poucos nomes.
- Histórico longo de operação.
- Endividamento controlado, com dívida líquida de até cerca de 2,5 vezes o EBITDA.
- Governança: números auditados, orçamento acompanhado e caixa projetado.
Perguntas frequentes
O resultado vale como laudo de avaliação?
Não. É uma estimativa indicativa, útil para ter uma ordem de grandeza e entender o que pesa no valor. Venda da empresa, entrada ou saída de sócio, sucessão e fins judiciais ou fiscais pedem uma avaliação profissional completa.
O que é EBITDA?
É o lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. Mostra quanto a operação gera de resultado, sem o efeito da estrutura de dívida e de itens contábeis. É a base mais usada para comparar empresas em processos de compra e venda.
Por que a calculadora não aceita EBITDA negativo?
Porque os dois métodos partem da geração de resultado. Empresa com EBITDA zero ou negativo costuma ser avaliada pelos ativos ou por um plano de recuperação, o que exige análise caso a caso.
De onde vêm os múltiplos por setor?
Têm como base a metodologia pública do Prof. Aswath Damodaran, da NYU Stern, referência mundial em avaliação de empresas, adaptada para pequenas e médias empresas brasileiras de capital fechado, que costumam valer menos que as listadas em bolsa por terem menos liquidez e mais risco.
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